Aandelenrendementen omvatten prijsverhogingen en dividenduitkeringen.
Hoewel picking-aandelen het gevoel kunnen hebben darten naar een kopie van het zakelijke gedeelte van de krant soms is het bijhouden van uw retouren veel eenvoudiger. Het meten van uw rendement helpt u te beslissen of een investering aan uw verwachtingen voldoet. U kunt het rendement van de holdingperiode of de jaarlijkse periodeopbrengst gebruiken, afhankelijk van wat u probeert te meten.
Doel van verschillende berekeningen
De holdingperiode vertegenwoordigt uw totale rendement terwijl u een bepaalde belegging had. Het rendement op de jaarlijkse periode neemt het rendement van de periode aan en converteert dit naar het bedrag dat jaarlijks wordt geïnvesteerd in het rendement van uw belegging. Als u bijvoorbeeld wilt bepalen hoe goed een aandeel heeft gepresteerd sinds u het hebt gekocht, werkt de opbrengst van de houdperiode goed. Als u echter de prestaties van aandelen die u gedurende verschillende perioden hebt gehouden wilt vergelijken, krijgt u scheve resultaten als u de opbrengst van de houdperiode gebruikt. In plaats daarvan moet u de jaarlijkse periodeopbrengst gebruiken om rekening te houden met de tijdsverschillen.
Vereiste informatie
Als u niet over alle informatie beschikt, kunt u de opbrengsten niet correct berekenen. Het is duidelijk dat u moet weten hoeveel u hebt geïnvesteerd en voor hoeveel u de aandelen hebt verkocht. U moet ook weten of u inkomsten uit de investering heeft ontvangen terwijl u deze in eigendom had. Als de aandelen bijvoorbeeld dividend uitkeren, verhoogt elk dividend dat u hebt ontvangen terwijl u de aandelen bezit, uw rendement. Om het jaarrendement te berekenen, moet u tenslotte weten hoeveel jaar u de investering hebt aangehouden.
De opbrengstperiode van de holdingperiode berekenen
Om het rendement van de holdingperiode te berekenen, voegt u inkomsten, zoals dividenden, toe aan de verkoopprijs van de voorraad. Als u nog steeds eigenaar bent, gebruikt u de huidige waarde. Verdeel vervolgens wat u voor de aandelen hebt betaald. Tenslotte, deel het resultaat door de aankoopprijs om het rendement van de houdperiode te vinden. Als u bijvoorbeeld een aandeel verkocht voor $ 56 per aandeel en $ 5 aan dividenden per aandeel hebt ontvangen terwijl u het bezit, is uw totale rendement $ 61. Als je $ 52 hebt betaald, is je winst in de aanhoudperiode $ 9. Splits vervolgens $ 9 met $ 60 om te zien dat het rendement op uw holdingrendement 0,15 of 15 procent is.
De jaaropbrengst berekenen
Om het jaarlijkse rendementspercentage te berekenen, moet u eerst het rendement van de holdingperiode berekenen. Nadat u de opbrengst van de houdperiode hebt gehad, voegt u 1 toe aan de houdperiode als een decimaal. Splits vervolgens 1 op het aantal jaren dat u de voorraad had. Verhoog ten slotte het rendement van uw aanhoudingsperiode plus 1 tot het maximum van 1 gedeeld door de periode waarin u de periode vasthoudt om de jaarlijkse rendementspercentage te vinden. Als het rendement van uw aanhoudperiode bijvoorbeeld 15 procent is, voegt u 1 tot 0,15 toe om 1,15 te krijgen. Vervolgens, als u de aandelen vier jaar vasthoudt, deelt u 1 op 4 om 0,25 te krijgen. Breng ten slotte 1,15 hoger tot het 0,25-vermogen om te zien dat het jaarlijkse rendementspercentage 1,036 of ongeveer 3,6 procent is.
