Het ontwikkelen van een beleggingsportefeuille kost meer dan alleen geluk of de gave om op het juiste moment hete aandelen te plukken. In plaats daarvan is het een zorgvuldige planning en een duidelijk begrip van de doelen die u met uw portfolio wilt bereiken. Als u zich aan een paar basisbegrippen houdt, kunt u uw kansen vergroten om een portefeuille te creëren die een sterk rendement op lange termijn op uw investeringsdollars oplevert.
Begrijp uw risicotolerantie
Uw risicotolerantie speelt een belangrijke rol bij de soorten investeringen die u kiest. Als je jezelf bijvoorbeeld een beetje een gokker vindt en niet bang bent voor de mogelijkheid van een dalende portefeuille, kun je misschien je rendement maximaliseren door te beleggen in meer speculatieve aandelen of beleggingsfondsen. Als een daling van de aandelenkoersen u echter waarschijnlijk 's nachts wakker houdt, kunt u uw geld beter verdelen in minder risicovolle beleggingen, zoals obligaties of schatkistpapier.
Uw activa toewijzen
Hoe effectief u uw vermogen verdeelt over de aandelen, obligaties en andere beleggingsinstrumenten binnen uw portefeuille, zal ongeveer 94 procent van het totale rendement opleveren, zegt Kevin Brosious, gecertificeerd openbaar accountant, Certified Financial Planner en president van Wealth Management, Inc., in Allentown , Pennsylvania, wanneer u zich in uw 20s en 30s bevindt, wilt u misschien een agressievere portfolio maken om uw kansen op een hoger rendement op uw beleggingsdollars in de loop van de tijd te vergroten. Je jeugd geeft je de tijd om te herstellen van de onvermijdelijke verliezen onderweg. Naarmate u dichter bij uw pensioen komt, moet uw assetallocatie conservatiever worden, omdat het uw doel is om het kapitaal dat u in de loop der jaren hebt opgebouwd, te behouden.
Controleer regelmatig
Net als uw auto, is het ontwikkelen van een effectief portfolio routine-onderhoud nodig om de zaken soepel te laten verlopen. Als u uw portefeuille regelmatig evalueert, zorgt u voor een juiste diversificatie en balans van uw portefeuille om u op de juiste koers te houden voor uw beleggingsdoelen. Als u bijvoorbeeld op uw werk in uw 401 (k) -plan investeert, moet u dit minstens één keer per jaar bekijken om te bepalen of uw activa op de juiste manier zijn toegewezen aan de verschillende investeringsopties.
Get Help
Tenzij u over uitgebreide beleggingskennis beschikt, is een verstandige stap om advies in te winnen bij een bekwame financiële adviseur. Een adviseur kan u helpen valkuilen te vermijden die uw investeringsprogramma kunnen laten ontsporen en ervoor zorgen dat uw beleggingskeuze voldoet aan uw niveau van risicotolerantie en in overeenstemming is met uw financiële langetermijndoelstellingen. Volgens de Securities and Exchange Commission moet u vragen stellen aan potentiële adviseurs over hun achtergrond, opleiding en licentie. Kies een adviseur die is geregistreerd bij de SEC of de regelgevende instantie voor de financiële sector.
