Als u een nieuw huis opzet en begint met het maken van financiële plannen met betrekking tot uw nieuwe levensstijl, kunt u besluiten om uw aandelenportfolio naar een andere makelaar te verplaatsen. Er zijn verschillende redenen waarom een verhuizing van de portefeuille zinvol zou zijn, zoals lagere commissietarieven of een breder scala aan diensten die een tussenpersoon aanbiedt. Het overdrachtsproces voor tussenpersonen verloopt via een speciaal systeem en af en toe werkt het systeem niet zoals het is ontworpen. Het volgen van de status van uw portefeuilleoverdracht is de beste manier om onnodige vertragingen te voorkomen.
Vraag een overdrachtsinitiatieformulier aan bij de makelaar die de aandelenportefeuille zal ontvangen.
Voltooi de TIF en stuur deze terug naar de ontvangende makelaar. De naam (en) en het sofinummer op de TIF moeten overeenkomen met de accountregistratie waar de aandelenportefeuille momenteel wordt bewaard. De makelaarskantoor zal de informatie van het overschrijvingsformulier invoeren in het geautomatiseerde systeem voor de overdracht van klantaccounts van het nationale effectenverwerkingsbedrijf. Het verzoek om de aandelen over te dragen, wordt via de ACATS naar de huidige tussenpersoon gestuurd. De aandelen gaan elektronisch naar de nieuwe makelaar.
Neem na vier tot vijf werkdagen contact op met de ontvangende beursvennootschap om de status van de overdracht te controleren. Volgens de regelgevende autoriteit van de financiële sector moet het ongeveer zes werkdagen duren voordat een overdracht is voltooid. Na drie dagen zijn alle problemen met de overdracht naar boven gekomen.
Blijf in contact met de ontvangende beursvennootschap totdat de overdracht is voltooid. Neem contact op met de versturende broker als u op de hoogte wordt gesteld van problemen aan de verzendzijde die de overdracht kunnen vertragen.
Tips
- De juiste eigendomsinformatie en type account zijn de belangrijkste factoren om een overdracht soepel te laten verlopen. Een aandelenportefeuille moet worden overgezet naar hetzelfde type account, zoals een individuele account of IRA.
- Koop of verkoop geen aandelen in het account nadat u het aanvraagformulier voor overdracht hebt ingeleverd.
- U kunt contact opnemen met het oude makelaarskantoor om te controleren of het overdrachtsverzoek is ontvangen.
waarschuwing
- Sommige soorten effecten kunnen niet elektronisch worden overgedragen. Deze effecten moeten worden verkocht voordat een overdracht wordt gestart of mogelijk handmatig wordt overgedragen. Effecten die problemen kunnen veroorzaken zijn investeringen die alleen worden afgehandeld door het oude beursvennootschap, bepaalde beleggingsfondsen of geldmarktfondsen, private placement limited partnerships, annuïteiten en failliete effecten.
