Pasgetrouwden moeten estate planning overwegen.
Als je samen aan je nieuwe leven begint, wil je misschien niet nadenken over wat er zou gebeuren als een van jullie onverwacht ziek of gehandicapt zou worden. Hoewel u misschien nog geen kinderen hebt, is een vertrouwensrelatie een voordelige estate-planningstool die uw belangen beschermt in geval van overlijden of het onvermogen om uw zaken in leven te houden. Vanwege de verscheidenheid en complexiteit van trusts, moet u een estate-plan ontwikkelen met de begeleiding van een erkende estate planning advocaat in uw staat.
Basis vertrouwensplan
U hebt een basisverzekeringsplan nodig dat een vertrouwensinstelling, een testament, een levende wil en een proxy voor de gezondheidszorg omvat. Een basisvertrouwen kost tussen $ 1,600 en $ 3,000, afhankelijk van de complexiteit, volgens CNN Money. Volgens Mike Janko, uitvoerend directeur van de National Association of Financial en Estate Planning, zou u een trust moeten ontwikkelen als u meer dan $ 100,000 heeft in activa, eigen onroerend goed of een waardevolle verzameling, zoals kunst, bijvoorbeeld. Het document 'levende testament of geavanceerde richtlijn' behandelt uw wensen voor zorg aan het einde van de levenscyclus. Een duurzame volmacht voor gezondheidszorg machtigt uw trustee om uw geavanceerde richtlijn uit te voeren.
Living Trusts
Een levend vertrouwen is de meest voorkomende en zal je beschermen als je niet in staat bent om te worden vanwege een fysieke of mentale ziekte. Als u een vertrouwensrelatie met uw echtgenoot hebt, heeft die echtgenoot de macht over al het trustvermogen terwijl u arbeidsongeschikt bent. Voordat de opvolgingsbeheerder de leiding kan nemen over trusteigendom, moet een gediplomeerde arts verklaren dat u niet in staat bent om uw eigen zaken fysiek en mentaal af te handelen. De opvolger-trustee heeft de wettelijke bevoegdheid om alle eigendommen in het vertrouwen te beheren en te gebruiken voor uw gezondheid en welzijn. De echtgenoot die het vertrouwen overneemt, is verantwoordelijk voor het indienen van een jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting voor de trust.
Duurzame volmacht
Activa moeten een titel hebben in een trust of ze kunnen onderhevig zijn aan probate. Naast een levend vertrouwen heeft u een duurzame volmacht nodig voor financieel beheer - een document dat u kunt gebruiken om uw beheerder toe te staan om beslissingen te nemen over financieel beheer voor onroerend goed dat niet als titel in het vertrouwen is opgenomen. Vertrouwen is juridisch moeilijk te betwisten, waardoor ze betrouwbaarder zijn dan alleen een wil die bijvoorbeeld door strijdige erfgenamen kan worden aangevochten. Om een vertrouwelijk beroep op een vertrouwensrelatie aan te vechten, moet een mededinger bewijzen dat u mentaal incompetent was toen u de vertrouwensrelatie oprichtte of dat het document defect is omdat de handtekening is vervalst.
Voordelen
De voordelen van het hebben van een trust omvatten het kunnen verdelen van uw vermogen aan uw echtgenoot of andere familieleden op uw eigen voorwaarden, die u duidelijk in het vertrouwen moet vermelden, met de hulp van uw advocaat. Andere voordelen zijn het maximaliseren van vrijstelling van landgoede- belasting en de mogelijkheid om in een gehandicapt familielid te voorzien zonder hem te diskwalificeren van Medicaid of andere overheidssteun. Trusts bieden ook meer bescherming tegen schuldeisers of rechtszaken die ontstaan wanneer een echtgenoot is overleden of arbeidsongeschikt wordt.
