Wanneer u vertrekt, moet u uw definitieve gegevens bekijken.
Voorraad die u hebt gekocht, van uzelf, ongeacht of u bij de bedrijf met dat tickersymbool. Het beeld is echter ingewikkelder als het gaat om aandelenopties en subsidies. In deze twee gevallen hebt u de potentie om een mooie hobbel in uw compensatiepakket te krijgen, maar uw verwervingsschema bepaalt welke aandelen, indien aanwezig, uw bezit zijn of kunnen kopen.
Werknemersaankoopplan
Een personeelsaandelen aankoopplan kunt u een percentage van uw salaris opzij zetten voor de aankoop van de aandelen van het bedrijf. U koopt de aandelen met korting, meestal 15 procent minder dan de prijs van de aandelen aan het begin of einde van de koopperiode, afhankelijk van welke prijs het laagst is. U betaalt normaal gesproken ook geen kosten of commissies om het te kopen. Zodra u de voorraad hebt gekocht, is dit uw eigendom. Als u vertrekt, kunt u het overzetten naar uw eigen beleggingsrekening of het verkopen. Alle gelden die van uw salaris worden afgetrokken, maar nog niet zijn gebruikt om aandelen te kopen, worden aan u terugbetaald. Je hebt misschien een beperkte hoeveelheid tijd om aandelen te kopen via het plan nadat je je baan hebt verlaten, dus zorg dat je dit snel onderzoekt als je denkt geïnteresseerd te zijn in een dergelijke aankoop.
Aandelenopties
Aandelenopties geven je hebt het recht om aandelen te kopen tegen een vaste prijs, de uitoefenprijs genoemd. Als de aandelen het goed doen, kan de prijs aanzienlijk lager zijn dan de handelsprijs voor de voorraad. U bezit deze aandelen echter niet. U bezit het recht om de aandelen tegen de uitoefenprijs te kopen. En u bezit niet noodzakelijkerwijs alle rechten. Doorgaans blijft u over een periode van vijf jaar in uw opties. Als je na twee jaar vertrekt, heb je alleen recht op 40 procent van je verworven opties. Uw niet-bejaarde opties zijn niet beschikbaar voor u - u verliest de rechten voor hen bij beëindiging. Wanneer u uw dienstverband met het bedrijf beëindigt, moet u die opties uitoefenen binnen een bepaalde tijd na uw vertrek, doorgaans 60 dagen. Zodra u uw opties uitoefent, hebt u de aandelen gratis en duidelijk, ongeacht uw arbeidsstatus bij het bedrijf.
Aandelensubsidies
Aandelensubsidies werken zowel met als zonder verwervingsschema's. Wanneer u een aandeelentoekenning ontvangt die geen verwerving vereist, hoeft u de aandelen niet te kopen, u bent de eigenaar ervan. Dit type compensatie verdringt uw belastingbeeld, aangezien u belasting moet betalen over de waarde van de ontvangen aandelen, maar uw beleggingsportefeuille niet vertroebelt. Als de aandelenbeurs gebruikmaakt van een wachtschema, dan bezit u aandelen (en belasting op die aandelen) terwijl u eraan vasthoudt. Wanneer u stopt, verliest u bovendien uw recht op aandelen in de aandelenbeurs waarin u niet bent gevestigd.
Alles bij elkaar houden
Als u wilt bijhouden wat er met uw agenda en aandelen gebeurt, maakt u een eenvoudige spreadsheet. Houd bij welke aandelen u koopt, de prijs bij de opening van de periode en de prijs bij de afsluiting. Wanneer de periode afloopt, voert u de prijs in waaronder u de aandelen hebt gekocht en ook het aantal aandelen. Voor eventuele opties voor verwerving, identificeer de uitoefenprijs voor de optie, het aantal aandelen waarin u onvoorwaardelijk wordt en wanneer. Geef voor een aandelenbeurs de waarde van de aandelen en eventuele verwervingsschema's op. Als u op de hoogte blijft, kunt u zich voorbereiden op de inkomstenbelastingproblemen die zich voordoen als u de aandelen uiteindelijk verkoopt.
