Financiële adviseurs werken samen met klanten om te bepalen welke producten het meest voordelig zijn.
Hoewel er weinig regelgeving is met betrekking tot financiële adviseurs, is er aanzienlijke regelgeving met betrekking tot de taken die de meeste financiële adviseurs uitvoeren. U zult verzekeringen, certificering en meerdere licenties nodig hebben om de meeste effecten- en verzekeringspolissen te verkopen, uzelf op de markt te brengen en het respect van uw klanten te winnen. Deze licenties hebben geen vereisten voor universitair onderwijs, hoewel een bachelordiploma met een major, minor of uitgebreid cursuswerk in het bedrijfsleven of financiën van pas komt.
Securities Licensure
U verkrijgt de primaire Canadese effectenlicentievergunning door het voltooien van de Canadian Securities Course . Deze cursus en de vereiste examens worden beheerd door het Canadian Securities Institute. De cursus vereist ongeveer 135 tot 200 uur studie en behandelt onderwerpen over verschillende Canadese financiële instrumenten, regulering, fundamentele analyse en portfoliomanagement. Er zijn twee examens die je moet voltooien met een score van minstens 60 procent voordat je je certificaat van voltooiing hebt ontvangen. Deze examens bevatten 100 meerkeuzevragen en je hebt twee uur om elk examen te voltooien. De meeste studenten nemen de examens af in computergebaseerde testcentra in heel Canada. Zodra u het examen hebt voltooid, kunt u aandelen, obligaties en beleggingsfondsen verkopen. De verkoop van derivaten en grondstoffen vereist gespecialiseerde vergunningen.
Verzekering
U moet een Life Licence Qualification-programma voltooien om een levensverzekering te verkopen. Een aantal particuliere verzekeringsmaatschappijen en organisaties bieden deze programma's in heel Canada. Zodra dit programma is voltooid, moet u zich registreren bij het provinciale verzekeringscomité. Vereisten variëren, maar meestal moet je gesponsord worden door een verzekeringsmaatschappij in de beginfasen van je carrière. Vereisten voor registratie of licentieverlening voor andere soorten verzekeringen variëren per provincie en kunnen sponsoring door verzekeringsmaatschappijen omvatten en slagen voor een examen voor een vergunning.
Certificering
Financiële adviseurs zoeken doorgaans certificering als een gecertificeerde financiële planner van de Raad voor financiële planning. Hoewel dit niet verplicht is, is de aanduiding Certified Financial Planner een certificering volgens de industriestandaard die uw verhandelbaarheid en slagkracht aanzienlijk verhoogt. Het proces omvat verschillende stappen en duurt ongeveer vier tot vijf jaar om te voltooien. Kandidaten moeten eerst een door het FPSC goedgekeurde basiscursus curriculum voltooien, een eerste examen afleggen en zich bij de FPSC registreren. Na een jaar te hebben gewerkt, moeten kandidaten een sluitstukcursus voltooien, een eindexamen doen en nog drie jaar werken voordat ze een volledige certificering hebben bereikt. Fouten en nalatigheidsverzekeringen zijn vereist voor iedereen die een levensverzekering en financiële adviseurs die dergelijke producten verkopen. Dit is een soort beroepsaansprakelijkheidsverzekering, vergelijkbaar met wanpraktijkenverzekeringen voor artsen, die u dekt in het geval van rechtszaken die het gevolg zijn van uw professioneel gedrag. Vereisten voor exacte dekkingsbedragen verschillen per provincie, maar bijvoorbeeld een persoon die levensverzekeringen verkoopt in Ontario moet een dekking hebben van minstens $ 1 miljoen voor een enkel incident, $ 2 miljoen totaal en een uitgebreide dekking voor frauduleuze handelingen.
