Bijna alle beleggingsfondstransacties kunnen online worden uitgevoerd.
Investeren in beleggingsfondsen is een eenvoudig proces, hoewel u uw beleggingen moet onderzoeken voordat u instapt en koopt. Als u uw accounts online beheert, kan het hele proces bijna papiervrij zijn, van het maken van uw initiële investering tot en met het uiteindelijke verkoopproces. Bepaal welke fondsen het meest logisch voor u zijn en hoeveel u wilt investeren, en u bent op weg om uw portefeuille op te bouwen.
Ermee beginnen
Ga aan de slag door een beleggingsfondsfamilie te selecteren. Sommige bieden een beperkte selectie van fondsen, slechts enkele tientallen, maar kunnen geschikt zijn als u op zoek bent naar een aantal kernbelangen. Voor meer diversificatie, wil je een aanbieder vinden met veel opties, maar liefst honderden verschillende fondsen. Wanneer u de fondsen kiest die u wilt kopen, is uw aankoopprijs de netto-inventariswaarde (NAV) van het fonds per aandeel voor die dag. Als u belegt in beleggingsfondsen binnen uw door uw werkgever gesponsorde 401 (k) -plan, zullen de investeringen maandelijks worden uitgekeerd als loonheffingen. Transacties kunnen online, per telefoon of per post worden uitgevoerd.
Waar gaat je geld naartoe
Wanneer u aandelen in een beleggingsfonds koopt, koopt u een fractie van elke belegging die het fonds aanhoudt. Lees voordat u koopt het prospectus van het fonds, een informatieboekje met informatie over waar het fonds zijn geld en zijn doelstellingen investeert. Als u bijvoorbeeld een internationaal obligatiefonds koopt, wordt in het prospectus uitgesplitst naar welke landen het belegt. De beheerder van het fonds beslist wanneer individuele beleggingen binnen het fonds moeten worden gekocht of verkocht. Een klein percentage van uw geld wordt besteed aan administratieve uitgaven.
Latere investeringen
Na uw initiële investering kunt u ofwel reguliere investeringen doen, ofwel betalingen willekeurig indienen. Zelfs als u regelmatig betaalt, kunt u altijd een extra extra investering doen. Aandelen- en obligatiefondsen zullen af en toe dividenden of obligatie-uitbetalingen betalen en u kunt het geld ophalen of de opbrengst direct opnieuw in het fonds beleggen.
Belastingimplicaties
Zelfs als u uw dividenden en uitbetalingen herinvesteert, moet u nog steeds inkomstenbelasting betalen over uw inkomsten. Het beleggingsfonds verzendt na het einde van elk jaar een jaarlijkse verklaring met details over eventuele dividenden of meerwaarden, zodat u deze kunt rapporteren. Als uw beleggingsfondsen binnen een pensioenrekening worden gehouden, zoals een 401 (k) of IRA, worden de inkomsten opnieuw geïnvesteerd zonder enige fiscale gevolgen.
Verkopen en opnieuw beleggen
Verkopen werkt heel erg zoals kopen. U plaatst een verkooporder en het dollarbedrag of aantal aandelen dat u opgeeft, wordt aan het einde van die dag op basis van de NAV verkocht. U kunt de opbrengst contant ontvangen of u kunt ze opnieuw beleggen in een ander fonds. Verkopen buiten de pensioenrekeningen zijn onderworpen aan vermogenswinstbelastingen of aftrekvermogens.
