Een levend vertrouwen is de beste manier voor een jongere of bijna iedereen om bezittingen te beschermen voor erfgenamen. Normaal gesproken noem je jezelf als de trustee voor een levend vertrouwen, dus je behoudt de volledige controle over bankrekeningen, hypotheken of andere activa. Je kunt ze tijdens je leven vrijelijk wijzigen. Bankrekeningen kunnen afzonderlijk worden vermeld in de overeenkomst of in een afzonderlijke bijlage. Bij overlijden verschuift de vertrouwensautoriteit naar een opvolger-trustee, die gemachtigd is om activa te controleren om zich aan de vertrouwensovereenkomst te conformeren.
Lees de vertrouwensovereenkomst om te controleren of er geen beperkingen zijn voor het herstellen van bankrekeningen of andere activa, maar een trustee heeft normaal gesproken volledige controle. Sommige vertrouwensovereenkomsten vermelden ze specifiek in het vertrouwensdocument, anderen voegen een afzonderlijke lijst toe als onderdeel van de overeenkomst. Zorg voor accountidentificatie, die in de vertrouwennaam en cijfers moet staan.
Bereid een wijziging of wijziging voor de vertrouwensovereenkomst voor als het uw levende vertrouwensrelatie is en u de beheerder bent. Presenteer de vertrouwensovereenkomst waarin u als trustee en uw persoonlijke identificatie bij de bank worden vermeld als u na de dood een opvolger bent. Voeg de juiste accountnummers toe of vraag de bank om in de naam van de trust in de records te zoeken als u niet zeker weet welke accounts beschikbaar zijn.
Instrueer de bank over de vervreemding van herstelde rekeningen. Verwijder fondsen om ze uit te betalen als u een opvolgingsbeheerder bent; je kunt ze verplaatsen naar een ander account of ze verdelen zoals je wilt als je een levende beheerder bent. Gebruik herstelde accounts om directe geschenken aan erfgenamen te geven als u de levende beheerder bent en geld wilt uitdelen terwijl u nog leeft.
Tips
- Levende vertrouwensrelaties worden gecreëerd op grond van staatswetten, dus laat uw advocaat specifiek controleren of er beperkingen zijn.
- De meeste staten hebben rapporten over niet-geclaimde fondsen om geld te identificeren op bankrekeningen en andere fondsen die om wat voor reden dan ook niet door eigenaars zijn geclaimd. Vink deze aan om alle accounts te vinden die mogelijk zijn misplaatst.
