Belastingvrije obligatiefondsen kunnen u geld besparen.
Een belastingvrij obligatiefonds kan een goede keuze zijn voor beleggers met hoge belastingschalen. Obligatiefondsen zijn beleggingsfondsen die zijn samengesteld uit veel verschillende obligaties, op dezelfde manier dat aandelenfondsen zijn samengesteld uit veel verschillende aandelen. Belastingvrije obligatiefondsen beleggen strikt in obligaties die vrij zijn van belastingen, zoals gemeentelijke obligaties. Hoewel de rendementen over het algemeen lager zijn dan met belastbare equivalenten, kan belastingvrije opbrengst betekenen dat beleggers uiteindelijk met meer geld eindigen. Maar zoals met alle investeringen loont het om zoveel mogelijk te leren over belastingvrije obligatiefondsen voordat u een investering doet.
Neem contact op met verschillende bedrijven die goedkope beleggingsfondsen aanbieden en vraag om een obligatiespecialist te spreken. Laat de specialist weten dat u geïnteresseerd bent in een belastingvrij obligatiefonds.
Bekijk het prospectus voor elk fonds dat u overweegt. Sommige fondsmaatschappijen verstrekken informatie over hun belastingvrije obligatiefondsen op hun websites, terwijl anderen u op verzoek een prospectus toezenden.
Controleer het rendement van elk fonds, evenals de prestaties van dat fonds over verschillende perioden. Controleer ook de uitgaven in verband met elk fonds. Aangezien de opbrengsten van belastingvrije obligatiefondsen vaak laag zijn, kunnen hoge uitgaven echt een negatieve invloed hebben op uw rendement. Zoek naar een fonds met een goed rendement en een lage kostenratio. Het rendement op obligatiefondsen varieert met de rentetarieven, maar u kunt het huidige rendement van het fonds vergelijken met datgene wat cd's en geldmarktrekeningen betalen. De kostenratio's op obligatiefondsen variëren ook, maar u moet proberen de uitgaven goed onder 0.50 procent te houden. Alles dat hoger is dan dat, zal het rendement van het fonds echt opeten.
Controleer de gemiddelde looptijd van elk obligatiefonds voordat u een definitieve beslissing neemt. Een fonds met een hoge gemiddelde looptijd zal meer worden beïnvloed door rentestijgingen dan een fonds met een kortere looptijd. Het beoordelen van het renterisico is een belangrijk onderdeel van het beleggen in een obligatiefonds en de gemiddelde looptijd speelt een grote rol bij de hoeveelheid renterisico die u neemt. Zoek naar een obligatiefonds met een gemiddelde looptijd van één tot drie jaar. Obligatiefondsen met een hogere gemiddelde looptijd zullen gevoeliger zijn voor rentewijzigingen.
Items die je nodig hebt
- Prospectus van beleggingsfondsen
- Toepassing van beleggingsfondsen
