Beleggingsfondsen en afzonderlijk beheerde accounts kunnen aantrekkelijke beleggingsrendementen bieden
beleggingsfondsen en afzonderlijk beheerde accounts zijn manieren om uw portefeuille te diversifiëren in één enkele investering . Beide omvatten het beleggen van geldpools over een reeks beleggingen en beide worden gerund door professionele managers. De beleggingsstructuren van deze strategieën verschillen echter sterk, evenals de vergoedingen. Afzonderlijk beheerde accounts waren vroeger alleen beschikbaar voor fabelachtig rijke beleggers. Tegenwoordig bieden de meeste makelaarshuizen toegang tot afzonderlijk beheerde accounts voor veel kleinere investeringsminima.
Eigendom
Of u nu belegt in beleggingsfondsen of afzonderlijk beheerde rekeningen, uw geld koopt de beleggingsdiensten van een professionele geldmanager. Met een beleggingsfonds koopt u aandelen in het fonds zelf, die elk een bepaald percentage van de waarde van het fonds als geheel vertegenwoordigen. Met een afzonderlijk beheerde account heeft u de feitelijke effecten in uw account. De manager van een afzonderlijk beheerde account neemt het geld dat u investeert en plaatst fysieke aandelen van aandelen en andere beleggingen in uw account in verhouding tot de hoeveelheid geld die u inlevert. Als u een individuele voorraad wilt verkopen, kunt u de manager vragen om dit te doen, iets wat u niet kunt doen in een beleggingsfonds.
Personalisatie
Beleggingsfondsen worden geclassificeerd volgens beleggingsdoelstelling en risicotolerantie. U kunt bijvoorbeeld een beleggingsfonds met een agressief groeiprofiel kopen als u volatiele aandelen wilt bezitten, of u kunt een conservatief inkomen beleggingsfonds kopen als u de voorkeur geeft aan veiligere, gestage beleggingen zoals schatkistpapier. Wanneer u een bepaald fonds koopt, bezit u dezelfde voorraden als elke andere belegger in het fonds. Met een afzonderlijk beheerd account kan uw portfolio uniek zijn. Als u bepaalde aandelen hebt die u niet wilt bezitten, zoals tabaksvoorraden, kan de manager die aandelen uit uw portefeuille verwijderen. Hoewel uw manager uw portefeuille zal aanpassen op basis van uw beleggingsdoelstelling en risicotolerantie, zult u niet dezelfde reeks effecten bezitten als de meeste andere beleggers.
Gemak
Een beleggingsfonds heeft de voorsprong op afzonderlijk beheerde accounts als het komt voor het gemak. U kunt de meeste beleggingsfondsen kopen of verkopen wanneer u maar wilt, hoewel er mogelijk kosten aan verbonden zijn. Met een afzonderlijk beheerde account moet u meestal een vragenlijst invullen voordat u gaat beleggen en uw portefeuillebeheerder kan een paar dagen de tijd nemen om uw geld volledig te beleggen. Sommige managers staan de liquidatie van beheerde accounts alleen toe op bepaalde tijden.
Belasting
Volgens de wet moeten beleggingsfondsen inkomsten en meerwaarden aan beleggers uitbetalen, wat een belastbaar feit is. Zelfs fondsen die in waarde dalen, kunnen meerwaarden aan aandeelhouders uitkeren, als de manager gedurende het jaar winnende aandelen heeft verkocht en zijn verliezers heeft behouden. Met een afzonderlijk beheerde account kunt u een manager vragen zo fiscaal efficiënt mogelijk te zijn en te proberen winsten en verliezen op de rekening te compenseren, zodat u geen belasting verschuldigd bent. Met een beleggingsfonds bent u in de ban van de portfoliomanager.
