Een gediversifieerde portefeuille helpt uw risico te verminderen.
Investeren in aandelen is riskant. Het adagium "hoe groter het risico, hoe hoger de beloning" is waar. Een goede aandelenselectie kan genoeg beloning opleveren voor u om met pensioen te gaan. Maar als je al je geld in de verkeerde voorraad gooit, zou je uiteindelijk een bundel kunnen verliezen. Vanwege het inherente risico dat gepaard gaat met beleggen in één aandeel, dringen de meeste professionele portfoliomanagers er bij beleggers op aan hun aandelenportefeuilles te diversifiëren om hen te onttrekken aan blootstelling aan één bedrijf.
Risico
Investeren in één aandeel kan een goede zaak zijn manier om het succes van een goed beheerd bedrijf te rijden. Aan de andere kant riskeer je ook al je geld te verliezen als het bedrijf niet zo goed wordt beheerd als je had gehoopt. Het vasthouden aan één aandeel betekent dat je jezelf blootstelt aan een aantal factoren die de aandelen in een neerwaartse spiraal zouden kunnen sturen, inclusief een zwakke economie, een malaise in de industrie, een plotselinge verandering in het management of een teleurstellende financiële prestatie. Als het misgaat, verliest uw enige aandelenkeuze snel zijn waarde, waardoor uw investering snel zijn waarde verliest.
Diversificatie
Diversificatie heeft alles te maken met het verminderen van risico's. In plaats van vast te houden aan één aandeel en te hopen op een gestage appreciatie, diversifiëren professionele beleggers hun portefeuilles om de blootstelling aan een aandeel te minimaliseren. Als een aandeel in de portefeuille in waarde daalt, neemt een ander aandeel de speling op. De meningen verschillen over het juiste aantal aandelen dat u in uw portefeuille moet houden. Het idee is dat elke voorraad uniek is in zijn volatiliteit. Maar een groep aandelen is, indien juist geselecteerd, minder kwetsbaar voor extreme hoogte- en dieptepunten.
Aandelen classificeren
Professionele beleggers categoriseren aandelen in cyclische, anticyclische, groei- en inkomstenaandelen. Cyclische aandelen zijn die die de neiging hebben om op en neer te bewegen met de economie. Voorbeelden zijn luchtvaartmaatschappijen, auto's en woningaandelen. Anticyclische aandelen zijn aandelen die in de tegenovergestelde richting van de economie bewegen. Dit zijn bedrijven die goederen en diensten aanbieden waar consumenten en bedrijven niet zonder kunnen, zoals drugmakers en nutsbedrijven. Groeiaandelen zijn aandelen die snel in waarde stijgen, zoals technologiebedrijven. Inkomensaandelen zorgen voor een gestage maar langzamere groei en zullen waarschijnlijk meer dividend uitkeren. Veel grote, gediversifieerde bedrijven vallen in deze groep.
Aandelen toevoegen aan uw portfolio
Het selecteren van aandelen is deels kunst en deels wetenschap. Idealiter zou u aandelen toevoegen die een tegenwicht vormen voor de aandelen die u al bezit. Weten of uw aandelen een cyclische, anticyclische groei- of inkomstenbron zijn, werkt in uw voordeel. Als u bijvoorbeeld over een potentieel snelgroeiende maar volatiele technologie beschikt, wilt u misschien een langzamer groeiende maar stabielere voorraad gebruiken om uw risico's en blootstelling te verminderen.
Fondsen
Beleggingsfondsen zijn mandjes met aandelen waarin u kunt investeren om uw beleggingen meer diversifiëren. Een professionele geldmanager is verantwoordelijk voor het beheer van een beleggingsfonds. Ze neemt beslissingen over welke aandelen moeten worden opgenomen in of uitgesloten van de portefeuille. Een van de grootste ratingdiensten, Morningstar, biedt informatie over de prestaties van beleggingsfondsen. In plaats van simpelweg vast te houden aan één aandeel, kunt u beleggen in een beleggingsfonds dat belegt in aandelen volgens de aangegeven beleggingsdoelstelling van het fonds. Een energiefonds is bijvoorbeeld een fonds dat alleen in energie-aandelen belegt. Beleggingsprofessionals kunnen u helpen en een aandelenportefeuille aanpassen die aan uw investeringsbehoeften voldoet.
