Het is niet nodig om uw aandelenkoersen van beleggingsfondsen gedurende de dag te controleren.
In een wereld van constante updates en direct beschikbare gegevens is het statische karakter van Aandelenkoersen van beleggingsfondsen kunnen onthutsend zijn. De dagelijkse prijsbepaling van aandelen in beleggingsfondsen betekent dat u de werkelijke prijs niet weet wanneer u tot de volgende dag koopt of verkoopt. De manier waarop aandelen in beleggingsfondsen worden geprijsd, is een aanwijzing waarom beleggingsfondsen buy-en-hold-beleggingen zijn. Als u van plan bent om op korte termijn te handelen, moet u kijken naar exchange traded funds - ETF's.
Mutual Fund NAV
De officiële termijn voor de aandelenkoers van een beleggingsfonds is de nettovermogenswaarde - NIW. Fondsen berekenen de NIW door de marktwaarde van alle aangehouden effecten op te tellen en te delen door het aantal aandelen in het bezit van fondsbeleggers. Aangezien alle transacties voor de aankoop of verkoop van fondsaandelen worden afgehandeld door het beleggingsfonds, worden de aankopen en inkopen van beleggers gebaseerd op de NAV plus eventuele verkoopkosten voor aankopen of minus eventuele inkoopkosten voor fondsverkopen.
NAV-timing
Beleggingsfondsen berekenen de NIW nadat de aandelen- en / of obligatiemarkten elke dag rond 16:00 uur sluiten Oosterse tijd. De slotwaarde van de aandelen- of obligatieposities van het fonds wordt gebruikt om de koers van het fondsaandeel te berekenen. Dientengevolge worden de koersen van beleggingsfondsen eenmaal per dag vastgesteld - maandag tot en met vrijdag - en zijn ze gebaseerd op de dagelijkse slotkoersen op de aandelen- en obligatiemarkten. Nadat een fonds de dagelijkse NIW heeft berekend, wordt het resultaat overgedragen aan de financiële nieuwsorganisaties, die NAV publiceren als de huidige aandelenkoers.
Kopen en verkopen
Tijdens de handelsdag neemt het beleggingsfonds alle de orders om aandelen te kopen en terug te kopen en houdt ze vast tot de NAV wordt berekend nadat de markten sluiten. De bestellingen kunnen dan worden afgerond. Afhankelijk van hoe snel het beleggingsfonds resultaten rapporteert aan individuele accounts, weet u mogelijk pas de volgende dag de werkelijke waarden van uw koop- en verkooporders. U kunt 's avonds de NIW opzoeken en uw eigen berekeningen maken.
NAV in de Markten
Andere fondstypes, zoals closed-end fondsen en ETF's, berekenen ook een dagelijkse NIW. Het verschil is dat hun aandelen op de beurzen handelen. U koopt en verkoopt aandelen van closed-end fondsen en ETF's tegen de marktprijs - in plaats van de NAV - via uw effectenrekening. De beurskoers van een van deze effecten kan behoorlijk verschillen van de NIW die aan het einde van de dag wordt berekend.
