Neem voldoende documentatie mee wanneer u uw belasting betaalt.
Voor sommige mensen zijn uitstapjes naar de belastingaccountant angstaanjagender dan uitstapjes naar de tandarts. Als je echter weet wat je van tevoren moet meenemen, zal je waarschijnlijk je angst verminderen en jezelf meerdere reizen besparen. Het is veel beter om te veel records te hebben en ze niet allemaal te kunnen gebruiken dan om afleidingen te missen omdat je niet genoeg hebt meegenomen.
Basis identificerende informatie
Om uw aangifte in te dienen, moet u uw sofinummer en geboortedatum weten. Als u een gezamenlijke aangifte indient, moet u ook de informatie van uw partner kennen. Alsof het onthouden van twee reeksen nummers niet moeilijk genoeg was, moet je de sofinummers kennen van kinderen die je van plan bent te claimen. Hoewel je partner je misschien een pas kan geven als je haar nummer of de verjaardag van je pasgeborene niet meer weet, zal de IRS dat niet doen. Elk verkeerd nummer of elke verkeerde data resulteert meestal in het afwijzen van uw belastingaangifte, of in elk geval dat uw gezinsleden niet worden toegestaan.
Inkomensinformatie
Breng alle documenten mee die uw inkomen voor het jaar weergeven. Als u als werknemer werkt, wordt uw inkomen aan u gerapporteerd op een formulier W-2. Onafhankelijke contractanten hebben hun inkomsten gerapporteerd op een formulier 1099-MISC. Rente-inkomsten gaan op een 1099-INT en dividenden worden gerapporteerd op een 1099-DIV. Als u gedurende het jaar werkloos bent geworden, moet u dat opnemen in uw belastbaar inkomen. Je zou een 1099-G moeten ontvangen die het inkomen laat zien. Als u genoeg geld hebt verdiend met gokken, ontvangt u een formulier W-2G dat uw winst laat zien.
Aftrek of kredietinformatie
Er is een breed assortiment aftrekposten en tegoeden beschikbaar om u te helpen uw belastingteruggave te verhogen. Sommige uitgaven worden genoteerd op specifieke formulieren. Als u een studielening heeft, betaalt u nog steeds geld, dan zou u een 1098-E moeten ontvangen met het bedrag dat u betaalt. Als je een hypotheek hebt, zou je interesse moeten uitgaan naar een formulier 1098. Sommige andere inhoudingen hebben geen specifieke vorm, maar vereisen wel documentatie. Als u bijvoorbeeld geld heeft geschonken aan een goed doel, hebt u een kwitantie nodig voor het bedrag van de donatie. Evenzo, als u uw medische kosten wilt claimen, heeft u bonnen nodig die het bedrag tonen.
Onkostendeclaraties
Als u als zelfstandige werkt, loopt u wellicht aanzienlijke belastingvoordelen mis als u geen gedetailleerde gegevens bijhoudt van al uw zakelijke kosten. Zakelijke uitgaven omvatten niet alleen de kosten van alle goederen die u verkoopt, maar ook advertentiekosten, transportkosten en kantoorkosten. Als u twijfels hebt over het aftrekken van een bepaalde uitgave, breng dan de documentatie in, zodat de belastingbetaler u dit zeker kan vertellen. Zelfstandige kosten zijn van dubbel belang, omdat ze niet alleen uw federale inkomstenbelasting verlagen, maar ook uw belasting op zelfstandigen.
