Beleggingsmaatschappijen voor beleggingsfondsen verschillen sterk van beleggingsfondsen. Portefeuille Vaste looptijd Liquiditeit OverwegingenZowel UIT's als beleggingsfondsen zijn portefeuilles van effecten. Ze kunnen obligaties of aandelen bevatten of een combinatie van beide. Waar ze verschillen is in actief beheer van de portefeuille. De portefeuille in een UIT blijft in de loop van de tijd hetzelfde tenzij er sprake is van een fusie of een kans op wanbetaling in een van de effecten. Als u een UIT koopt, weet u altijd wat u bezit. Een beleggingsfonds is een actief verhandelde portefeuille die volledig kan veranderen gedurende de tijd dat u er eigenaar van bent. Het is vergelijkbaar met een professionele portefeuillebeheerder die actief uw beleggingsportefeuille verhandelt. Actief management is niet noodzakelijk beter. UIT's bevatten over het algemeen relatief veilige beleggingen zoals obligaties, preferente aandelen of blue chip-aandelen en hebben niet veel actief beheer nodig. Beleggingsfondsen kunnen een combinatie van beleggingsrisico's bevatten die constant moeten worden gecontroleerd.
Een beleggingsfonds is een doorlopende belegging, terwijl een UIT een specifieke looptijd heeft waarop u de liquidatiewaarde in het geval van aandelen zult ontvangen , of de terugkeer van de hoofdsom als de UIT is belegd in obligaties. De tijd tot de vervaldatum kan variëren van één jaar tot 20 jaar of meer en er is een ingangsdatum, die de datum aangeeft waarop de effecten in de portefeuille worden gekocht. Dit maakt het uitzoeken of er winst of verlies is veel gemakkelijker met een UIT dan met een beleggingsfonds, omdat beleggingsfondsen van beleggingsfondsen de effecten voortdurend kopen en verkopen in de portefeuille.
Je kunt een UIT verkopen net zoals gemakkelijk aangezien u een beleggingsfonds kunt verkopen. U kunt zelfs merken dat er minder of kleinere beheer- en transactiekosten zijn en minder vertraging bij het regelen van uw verkopen bij UIT's dan bij sommige beleggingsfondsen, hoewel u altijd moet controleren in welke voorwaarden u elke investering wilt doen. Zowel UIT als beleggingsfondsen worden beoordeeld op kredietkwaliteit, en hoe hoger de rating, hoe beter het instrument het op de effectenmarkt zal doen, wat bijdraagt aan het gemak waarmee u uw belegging tegen een marktconforme prijs kunt verkopen.
Onderzoek de kwaliteit, tarieven en prestaties van elke verpakte investering die u overweegt. Het is gemakkelijker om te weten wat je koopt met een UIT, omdat de portfolio zelden verandert. Beheer- en transactiekosten kunnen bijdragen aan uw inkomsten en winst uit uw belegging in een pakketfonds, dus het is belangrijk om vragen te stellen over vergoedingen voordat u investeert. Tot slot, negeer nooit uw beleggingen. Ook al zijn ze professioneel gemaakt en beheerd, UIT's en beleggingsfondsen zijn onderhevig aan economische en marktkrachten en kunnen het goed of slecht doen.
