Herbelegde dividenden creëren een nieuwe belastingsbasis voor uw beleggingen
Investeren in een beleggingsfonds is een goede manier om onmiddellijke diversificatie van uw beleggingsportefeuille. Het beleggingsfonds bezit een verscheidenheid aan aandelen, obligaties of andere effecten op basis van zijn beleggingsdoelstelling en elk aandeel in het beleggingsfonds vertegenwoordigt een gelijk bezit in elk van de effecten die door het fonds worden aangehouden. Sommige beleggingsfondsen laten u uw meerwaarden en dividenden herinvesteren in extra aandelen. Er zijn voor- en nadelen aan deze praktijk.
Gemak
Het automatisch herbeleggen van uw kapitaalwinsten en -dividenden is een handige manier om met deze uitkeringen om te gaan. Je hoeft er niet eens over na te denken. Wanneer een uitkering wordt gedaan, gaat het geld regelrecht terug naar uw beleggingsfonds, waarbij het beleggingsfonds-equivalent van samengestelde rente op uw spaarrekening wordt geboden. De inkomsten uit uw beleggingsfonds werken nu om extra dividenden en meerwaarden te verdienen, en u hoeft geen vinger op te steken.
Kostenbesparingen
Sommige beleggingsfondsen berekenen commissie of belasting wanneer u aandelen koopt van het fonds. Als u ervoor kiest om uw meerwaarden of dividenden automatisch opnieuw in het fonds te laten herinvesteren, zien deze fondsen vaak af van de verkoopkosten voor die aankopen. Hierdoor kan meer van uw geld voor u aan het werk gaan.
Belastingen
De IRS beschouwt de meeste beleggingsuitkeringen als belastbaar inkomen in het jaar waarin de uitkering plaatsvindt. Dat omvat elk deel van de verdeling dat wordt toegerekend als meerwaarden of dividenden. U moet inkomstenbelastingen op deze uitkeringen betalen, ongeacht of u ze contant ontvangt of laat herbeleggen in aanvullende aandelen in beleggingsfondsen. U kunt deze belastingen uitstellen als u uw beleggingsfonds houdt in een gekwalificeerde pensioenregeling, zoals een IRA of 401 (k).
Overwegingen
Als u tevreden bent met de prestaties van uw beleggingsfonds en geen inkomsten nodig hebt geleverd door kapitaalwinsten of dividenden, is het zinvol om deze uitkeringen automatisch te laten herinvesteren in extra aandelen. Elke herinvestering creëert een nieuwe basis voor de extra gekochte aandelen, dus u wilt vasthouden aan uw kwartaalverklaringen voor belastingadministratie wanneer u besluit om uw aandelen in beleggingsfondsen te verkopen. Beleggingsfondsen zijn geen gegarandeerde beleggingen en ze zijn niet verzekerd door de FDIC of een ander federaal agentschap. Uw investering kan in waarde dalen en u kunt mogelijk geld verliezen.
