In algemene termen zijn er twee soorten beleggingsinstrumenten - aandelen en schulden. In meer algemeen gebruikte termen, aandelen zijn aandelen en obligaties zijn obligaties - beleggingsobligaties. Schuldemittenten verkopen obligaties aan beleggers als een manier om geld te lenen. Als effecten kunnen obligaties worden gekocht en verkocht op de secundaire markten. Schuldbewijzen bieden een rendementspotentieel dat verschilt van aandelenmarkten.
Soorten schuldpapieren
Schuldbewijzen vallen in een van de drie brede categorieën. Staatsobligaties zijn schuldpapier uitgegeven door de Amerikaanse overheid of hebben een soort federale overheidssteun. Schatkistbiljetten, bankbiljetten en obligaties zijn kwesties van directe overheid. Door hypotheken gedekte effecten van Fannie Mae, Freddie Mac en Ginnie Mae hebben directe of impliciete onderliggende overheidsgaranties. Gemeentelijke obligaties zijn schulden uitgegeven door nationale en lokale overheden. Het belangrijkste kenmerk van muni-obligaties is dat ze belastingvrije rente betalen. Particuliere en beursgenoteerde ondernemingen geven bedrijfsobligaties uit. Ondernemingen kunnen worden onderverdeeld in obligaties van beleggingskwaliteit en niet-investment grade obligaties, vaak junk bonds genoemd.
Direct kopen
Nieuwe uitgifte schuldbewijzen kunnen rechtstreeks worden gekocht bij de Schatkist van de VS. Open een account via de website TreasuryDirect.gov, koppel een bankrekening en u kunt orders invoeren voor aanstaande schatkist-, bankbiljet- en veilingen. De percentages die individuele beleggers op Schatkistpapier verdienen, zijn dezelfde die door de grote instellingen worden verdiend. Het minimumaankoopbedrag voor verhandelbare schatkisteffecten is $ 100 en aankopen kunnen in stappen van $ 100 worden gedaan. Met een TreasuryDirect-rekening kunt u ook Serie EE- en I-kasbons kopen. Een spaarobligatie kan worden gekocht met slechts $ 25. Buiten het TreasuryDirect-systeem is er een actieve secundaire markt voor de aankoop en verkoop van schatkistpapier.
Investeer met een obligatiehandelaar of -makelaar
Alle soorten schuldinstrumenten kunnen worden gekocht en verkocht via een rekening bij een obligatiehandelaar of -bemiddelaar. De meeste grote beursvennootschappen beheren ook obligaties. Voor gemeentelijke of bedrijfsobligaties moet u samenwerken met een beleggingsadviseur die de obligatiemarkten en de soorten effecten begrijpt die passen bij uw beleggingsdoelen. Muni obligatiebeleggers werken vaak met dealers die gespecialiseerd zijn in lokale belastingvrije obligatie-uitgiften. Aangezien het verhandelbare effecten zijn, kunnen obligaties na uitgifte en vóór de vervaldatum worden gekocht en verkocht. Geavanceerde beleggingsstrategieën voor obligaties omvatten het vinden van obligaties die zowel in waarde kunnen stijgen als rente kunnen betalen.
Fondsen en beleggingsfondsen
Investeringen in schuldbewijzen kunnen worden gedaan door middel van de aankoop van fondsen of beleggingsfondsen die in obligaties beleggen. Fondstypes omvatten beleggingsfondsen, closed-end fondsen en exchange traded funds, of ETF's. Unit-beleggingsfondsen zijn beleggingen in verpakte obligatieportefeuilles met specifieke vervaldata. Beleggers die graag hun eigen onderzoek doen, kunnen beleggen via onbelaste closed-end beleggingsfondsen. Voor beleggingsadvies geeft een beleggingsadviseur advies over beleggingsfondsen en beleggingsfondsen die tegen betaling worden verkocht, ook wel een belasting genoemd. Fondsen van het fonds bieden fondsen die het volledige scala aan schuldbewijzen dekken.
