Het rendement op jaarbasis is een goede maatstaf voor de prestaties.
Door het rendement van uw aandelenportefeuille te berekenen, kunt u meten hoe goed je je geld hebt geïnvesteerd. U moet echter een onderscheid maken tussen het totale rendement en het rendement op jaarbasis. Het totale rendement verwijst naar het rendement over de hele periode - hoe lang of kort dat ook mag zijn - terwijl het rendement op jaarbasis verwijst naar het gemiddelde jaarlijkse rendement. Als u het rendement op jaarbasis kent, kunt u verschillende retourpercentages beter vergelijken. Bijvoorbeeld, een rendement van 15 procent klinkt in eerste instantie geweldig, maar als je later leert dat het acht jaar duurde om het te verdienen, is het niet meer zo'n hot stock tip.
Trek de beginwaarde van de aandelenportefeuille af van het einde waarde van de portefeuille. U kunt elke gewenste tijdsperiode gebruiken. Stel dat u het rendement wilt berekenen voor de jaren 2009, 2010 en 2011. Als de portefeuille begin 2009 $ 20.000 waard was en eind 2011 $ 27.000, trekt u $ 20.000 af van $ 27.000 om $ 7000 te ontvangen.
Voeg tijdens de periode ontvangen dividenden toe aan de prijsverhoging om de totale winst te vinden. Als u het voorbeeld blijft volgen en als u $ 3.000 aan dividenden heeft ontvangen, voegt u $ 7.000 toe aan $ 3.000 om een totale winst van $ 10.000 te krijgen.
Deel de winst op met de startwaarde van de portefeuille om het totale rendement te vinden. Splits in dit voorbeeld de winst van $ 10.000 op de startwaarde van $ 20.000 om 0,5 of 50 procent te krijgen.
Voeg 1 toe aan het resultaat. Voeg in dit voorbeeld 1 tot 0,5 toe om 1,5 te krijgen.
Deel 1 door het aantal jaren dat nodig was om het totale rendement te behalen. Splits in dit voorbeeld 1 op 3 om 0,3333 te krijgen.
Verhoog een plus het totale rendement tot de macht 1 gedeeld door het aantal jaren. "Power" betekent het gebruik van exponenten, waarvoor een rekenmachine nodig is. Op de calculator is de aan / uit-toets meestal een "^" of een "x ^ y". Verhoog in dit voorbeeld 1,5 tot het 0,3333-vermogen om 1,1477 te krijgen.
Trek 1 van het resultaat af om het rendement op jaarbasis te vinden. In dit voorbeeld trekt u 1 af van 1.1447 om te zoeken naar een geannualiseerd rendement voor de portefeuille van 0,1447 of ongeveer 14,47 procent per jaar.
