Online fondsvergelijkingstools vereenvoudigen het evalueren van beleggingsfondsen.
De regulerende instantie voor de financiële sector heeft een fondsanalist die 18,000-beleggingsfondsen en gerelateerde beleggingen, zoals exchange-traded funds, bijhoudt. GIven de opties, het kiezen van een fonds om te investeren kan overweldigend zijn. De eerste stap bij het evalueren van beleggingsfondsen is echter om erachter te komen wat u wilt. Op die manier kunt u vergelijkbare fondsen tegen elkaar afwegen en inzicht krijgen in de opties.
Historische retouren
Een van de krachtigste evaluatie-instrumenten voor een beleggingsfonds is het record - hoe het in het verleden is uitgevoerd. Op zich hoeft de statistiek niet veel te betekenen, maar als je het vergelijkt met zijn benchmark - een bepaalde index - kun je zien hoe goed het fonds is. Wanneer een beleggingsfonds het beter doet dan een vergelijkbare marktindex, zoals het vergelijken van een small cap-fonds met de Russell 2000, is dat een goed teken. Als het een geschiedenis heeft waarin het beter presteert dan concurrerende fondsen, is het een nog beter signaal.
Sharpe Ratio
Sommigen zeggen dat beleggen draait om handel in winstgevendheid. Als dat zo is, is het zinvol om het risiconiveau van een bepaalde investering te vergelijken met de winst. De Sharpe-ratio doet dit. Om de Sharpe-ratio voor een bepaald fonds te berekenen, trekt u het rendement van een risicovolle investering - driemaands schatkistpapier is een populaire keuze - af van de jaarlijkse opbrengst van het fonds. Deel dit bedrag door zijn volatiliteit, die beschikbaar moet zijn bij de emittent van het fonds. Als een fonds met een 15 volatiliteitpercentage bijvoorbeeld 10 procent per jaar retourneert en driemaands schatkistjes 1 procent betalen, zou je 9 delen door 15 om een Sharpe-ratio van 0.6 te vinden. U kunt de Sharpe-ratio van dat fonds dan vergelijken met die van andere fondsen om te zien welke de hoogste verhouding heeft. Hoe hoger het cijfer, hoe beter uw rendement is in verhouding tot uw risico.
Beoordelingen door derden
U kunt ook informatie van derden gebruiken om uw beleggingskeuzes op te splitsen. Uw makelaar kan u geld aanbevelen op basis van hun verkoopkosten, dus een onbevooroordeelde derde kan nuttig zijn. Bedrijven zoals Morningstar, Lipper en Zacks hebben allemaal beleggingsfondsen die de relatieve prestaties van een fonds in een eenvoudig aantal sterren of andere vergelijkbare ratings weergeven. Sommige mediabronnen publiceren ook ranglijsten van beleggingsfondsen die u kunt gebruiken om fondsen te identificeren die het waard zijn om van dichtbij te bekijken.
Vergelijkingstools
Een van de krachtigste evaluatiehulpmiddelen die voor u beschikbaar is, is een vergelijkingssite. Op deze sites kunt u een kleine groep fondsen selecteren en de kenmerken ervan naast elkaar bekijken. U kunt zien hoe elk fonds zich verhoudt tot andere maatstaven, zoals kostenratio's, rendement en Morningstar-ratings en beslissen welke het beste bij u past.
