Uw makelaar kan ervoor kiezen dividenden van obligaties gratis opnieuw te beleggen.
Wanneer u een individuele obligatie koopt, ontvangt u normaal gesproken periodieke contante rentebetalingen die u vrij kunt besteden, sparen of beleggen zoals u dat wilt. Obligatiefondsen werken een beetje anders. Uw allereerste aankoop in een obligatiefonds biedt u een stuk van een portefeuille van obligaties, waarbij elke obligatie rente betaalt volgens haar eigen schema. Fondsbeheerders verdelen periodiek de opgebouwde rente in de vorm van dividenden. Mogelijk kunt u deze dividenden zonder vergoeding opnieuw beleggen, maar dit is afhankelijk van het fonds en uw tussenpersoon.
Obligatiefondsen
U kunt kiezen tussen twee veel voorkomende voertuigen voor obligatiefondsen: beleggingsfondsen en exchange-traded funds. Beiden worden gedekt door een portefeuille van obligaties en ze verdelen beide periodieke dividenden. Hoewel ze technisch worden geclassificeerd als 'dividenden', worden deze uitkeringen belast op dezelfde manier als rente, tegen uw marginale belastingtarief.Dit dividend komt niet in aanmerking voor speciale belastingvoordelen die normaal gesproken worden geboden om dividenden te stockeren. commissies, maar ETF's zijn minder consistent.
Exchange Traded Bond Funds
Bond ETF's beginnen het leven als initial public offerings (IPO's) van aandelen. Het aandeel wordt ondersteund door een mandje met obligaties die mogelijk gekoppeld zijn aan een gepubliceerde obligatie-index. Na uitgifte wordt de ETF-aandelen verhandeld zoals elke andere op een beurs. U moet twee verschillende vergoedingen betalen voor het bezit van aandelen in een obligatie-ETF. Ten eerste betaalt u een makelaarscommissie om de aandelen te kopen. Kortingsmakelaars kunnen bijvoorbeeld ongeveer $ 4 vragen voor de aanschaf van 100-aandelen, maar commissies zouden aanzienlijk variëren. Zodra u de aandelen bezit, betaalt u een beheervergoeding aan het fonds. Bond ETF-beheerskosten beginnen meestal rond 0.2 procent per jaar en stijgen vanaf daar.
Dividend herinvestering
Het onderscheid tussen beleggingsfondsen en ETF's is belangrijk als het gaat om herinvestering van dividend. Indien herbelegd, kunnen dividenden van het obligatiefonds resulteren in fractionele aandelen. Beleggingsfondsen creëren naar behoefte nieuwe aandelen en handelen routinematig met fractionele aandelen. ETF-aandelen handelen in hele eenheden - u kunt een kwart van een aandeel op de aandelenmarkt niet verkopen. Veel makelaars zijn echter bereid om fractionele aandelen op uw account te vertegenwoordigen en u verdient hier net als op hele aandelen dividend op. Sommige makelaars breiden deze beleefdheid uit, andere niet. Uw makelaar kan commissie vragen voor het opnieuw beleggen van ETF-dividenden, maar velen doen dit gratis.
Dividend herinvesteringsplannen
Veel ETF-managers bieden herinvesteringsplannen voor dividend wanneer u aandelen koopt van een makelaar die de aandelen rechtstreeks van de ETF-beheermaatschappij levert in plaats van via een beurstransactie. De dividenden van het obligatiefonds worden automatisch opnieuw geïnvesteerd in uw effectenrekening, inclusief eventuele fractionele aandelen. Bijna alle herinvesteringsplannen brengen geen commissie in rekening voor deze service. U moet belastingen betalen op dividenden van het obligatiefonds voor het belastingjaar waarin ze zijn uitgegeven, ongeacht of u ze opnieuw investeert, tenzij u de ETF-aandelen binnen een pensioenrekening afschermt.
