De YTD-prestaties hebben geen consistente term.
YTD staat voor "year-to-date", wat verwijst naar hoe een aandeel heeft plaatsgevonden sinds het begin van de kalender jaar. Zoals elke andere prestatiemaatstaf, hoe hoger het rendement van de YTD, hoe beter de aandelen aan het doen zijn. Het rendement van de YTD kan echter misleidend zijn als u geen rekening houdt met het tijdstip waarop u het meet.
YTD-formule
Om de YTD-prestaties te berekenen, trekt u de prijs van de aandelen aan het begin van het jaar af. het jaar vanaf de huidige prijs van de voorraad. Splits het resultaat vervolgens aan het begin van het jaar door de prijs van de aandelen. Tenslotte, vermenigvuldig met 100 om het resultaat om te zetten in een percentage. Stel bijvoorbeeld dat de aandelen het jaar startten met $ 90 en nu is het uitgegroeid tot $ 98. Maak eerst $ 90 af van $ 98 om een ruwe toename van $ 8 te krijgen. Splits vervolgens $ 8 met $ 90 om 0,0889 te krijgen. Tenslotte, vermenigvuldig met 100 om een winst van 8,89 procent te krijgen.
Dividend-effecten
Als uw aandelen dividenden uitbetalen, moet u ook rekening houden met deze door ze toe te voegen aan de huidige koers van het aandeel bij het bepalen van de YTD. Wanneer een bedrijf een dividend uitkeert, daalt de aandelenkoers doorgaans met het bedrag van het dividend per aandeel, maar als belegger bent u niets kwijtgeraakt omdat u dat geld in uw zak hebt. Stel bijvoorbeeld dat de aandelenkoers tot $ 98 van $ 90 is, maar er is ook een dividend van $ 2 betaald. In plaats van een winst van $ 8 per aandeel, is de winst eigenlijk $ 10 per aandeel, wat ongeveer een winst van 11,11 procent is, in plaats van slechts 8,89 procent rendement.
Voordelen
De YTD-prestaties houden rekening met de exacte tijdsperiode voor elke voorraad - ervan uitgaande dat deze op dezelfde dag wordt gemeten. Als u bijvoorbeeld het rendement van twee verschillende aandelen in uw portefeuille meet, kan het onbewerkte rendement drastisch worden gewijzigd, afhankelijk van hoe lang u elke voorraad bezit. Het meet ook het rendement als een percentage, zodat u het rendement van investeringen van verschillende grootte kunt vergelijken. Een rendement van $ 100 op een investering van $ 1.000 is bijvoorbeeld redelijk goed, maar als je $ 100.000 hebt geïnvesteerd en maar $ 100 hebt verdiend, zou je willen dat je meer hebt gemaakt.
Beperkingen
De YTD-prestaties passen niet aan voor de hoeveelheid van het jaar dat is verstreken tijdens het jaar - het meet altijd vanaf het begin van het jaar. Dus of de YTD-prestaties goed zijn of niet, hangt gedeeltelijk af van de tijd van het jaar waarin je de winst meet. Een YTD-winst van 1 procent is bijvoorbeeld misschien de eerste maand geweldig, maar als het december is en de YTD-winst slechts 1 procent is, ben je misschien niet meer zo blij met de aandelen.
