Een IRA maakt het gemakkelijker om uw pensioensparen te volgen.
Wanneer u een baan verlaat, neemt u niet alleen afscheid van collega's, uw computer en die bekende cel, maar u kunt ook het bedrijfspensioenplan achterlaten. Maar net als de foto's van je familie en het denneboom van Nerf aan de muur, kun je je pensioensparen meenemen wanneer je weggaat en het overzetten naar een IRA. Doe het goed en u vermijdt belastingboetes en houdt uw geld veilig voor de dag dat u helemaal afscheid neemt van een volledige baan.
Neem contact op met de financiële instelling waar u uw IRA wilt openen. Of, als u een bestaande IRA hebt, neemt u contact op met het bedrijf dat dat account afhandelt. Vertel hen dat u geld wilt overboeken van uw pensioen bij uw oude werkgever naar uw IRA.
Voltooi de aanvraag om een nieuwe IRA te openen, indien nodig. Geef aan dat de IRA wordt gefinancierd met een overboeking.
Geef uw IRA-manager informatie over uw pensioenaccount - de naam van het bedrijf dat de account beheert, uw accountnummer en uw burgerservicenummer.
Neem contact op met het bedrijf dat uw oude pensioenplan beheert en laat hen weten dat u het geld naar uw IRA wilt overmaken. Voltooi het papierwerk voor de overdracht, onder vermelding van de naam van de IRA-manager en uw accountnummer.
Wacht op verificatie dat het geld is overgemaakt. Afhankelijk van het bedrijf kan dit enkele weken duren. Na de overdracht heeft u mogelijk de mogelijkheid om het geld over te zetten naar verschillende beleggingsrekeningen binnen uw IRA.
waarschuwing
- Als u, in plaats van een directe overschrijving, ervoor kiest om een cheque te ontvangen voor de fondsen van de pensioenrekening, moet u die cheque binnen 60 dagen in uw IRA storten om een belastingboete voor vroegtijdige intrekking van fondsen te voorkomen.
