Als nieuw huishouden kan een deel van uw financiële planning zijn om een investeringsprogramma op te zetten. Financiële bedrijven en beursvennootschappen bieden een reeks beleggingsvormen om uit te kiezen. De beste keuze voor u hangt af van uw beleggingsdoelen en risicotolerantie. Exchange Traded Funds bieden goedkope toegang tot een breed scala van soorten activa, terwijl vastgoedbeleggingsfondsen een gemakkelijke manier zijn om te investeren in commercieel onroerend goed en inkomsten te genereren.
Exchange Traded Funds
Een exchange traded fund - ETF - houdt een portefeuille van effecten of andere financiële activa bij, en beleggers kopen aandelen van het fonds via een effectenmakelaarrekening. Een aandeel of obligatie ETF houdt effecten aan voor een specifieke marktindex. U kunt bijvoorbeeld beleggen in ETF's die alle aandelen bevatten die worden bijgehouden door de veel gebruikte S & P 500-index. Stock ETF's zijn beschikbaar om beleggingen te bieden in een groot aantal subsectoren van de effectenhandel, waaronder internationale aandelen en specifieke marktsectoren zoals financiële aandelen of energieaandelen. Andere ETF's bieden investeringsmogelijkheden in alternatieve activaklassen, zoals edelmetalen of grondstoffen.
Real Estate Investment Trusts
Een vastgoedbeleggingsfonds - REIT - is een bedrijf dat is opgericht volgens een speciale belastingregel om te beleggen in commercieel onroerend goed of hypotheekinvesteringen. Aandelen van een REIT-handel op de beurs en kunnen worden gekocht en verkocht zoals elk aandeel. Fiscale regels vereisen dat een REIT minstens 90 procent van de winst uitkeert aan aandeelhouders in de vorm van dividenden of uitkeringen. Als gevolg hiervan hebben de meeste REIT-aandelen een aantrekkelijk dividendrendement en worden ze ingekocht voor de inkomsten die ze aan een beleggingsportefeuille leveren. Een vastgoedbeleggingsfonds richt zich meestal op één sector van commercieel onroerend goed, zoals kantoorgebouwen, medische voorzieningen, appartementencomplexen of hotels / accommodaties. Hypotheek REIT's zijn een andere sector die investeert in commerciële of woninghypotheken, hetzij rechtstreeks, hetzij door de aankoop van mortgage-backed securities - MBS.
Passief versus actief management
Een groot verschil tussen ETF's en REIT's ligt in de manier waarop de investeringen worden beheerd. Een exchange traded fund wordt niet actief beheerd. Een fonds houdt effecten aan voor een specifieke index of grondstoffenprijs en heeft geen managementteam dat extra waarde probeert te bieden. Het beleggingsrendement van een ETF is afkomstig van de effecten die door het fonds worden aangehouden. Een vastgoedbevak is een actief beheerde onderneming met een managementteam dat zich inspant om de aandeelhouderswaarde te vergroten. Het beheer van de beleggingen van een REIT kan bestaan uit het kopen en verkopen van onroerend goed plus het ontwikkelen en bouwen van commerciële objecten om waarde toe te voegen. REIT-bedrijven kunnen fuseren met of kopen andere vastgoedbedrijven.
Uw investering kiezen
Zowel ETF- als REIT-aandelen worden gekocht via een effectenmakelaarrekening en u kunt aandelen van beide soorten beleggingen kopen als ze aan uw doelstellingen voldoen. REIT-aandelen bieden exposure aan de verschillende commerciële vastgoedsectoren en betalen doorgaans een hoger dividendrendement dan het gemiddelde voor andere aandelen. ETF-aandelen bieden beleggingen in ofwel de brede aandelenmarkt via een of twee fondsen of bieden de mogelijkheid om zich te concentreren op specifieke marktsectoren. De op grondstoffen gerichte ETF's bieden beleggingen in een extra beleggingsklasse. Het selecteren van specifieke REIT's waarin moet worden geïnvesteerd, vereist een meer diepgaande analyse van de bedrijven. Een ETF biedt een gediversifieerde investering in één beveiliging, zodat de vereiste analyse betrekking heeft op de markt of sector waarvoor een ETF geldt.
