Een obligatie betaalt u een stroom contant rentebetalingen.
Wanneer u in een obligatie belegt, speelt u de rol van een bankier door geld uit te lenen aan de emittent van de obligatie. In ruil stemt de uitgever ermee in u rente te betalen en de hoofdsom terug te betalen wanneer de obligatie vervalt. De contante rentebetalingen zijn meestal vast en komen om de zes maanden of met een ander interval. Een obligatie-emittent kan een bedrijf, de Amerikaanse overheid of de regering van uw woonplaats zijn. U kunt de totale rente berekenen die een obligatie over zijn leven betaalt om te zien hoeveel u zou kunnen oogsten als u het koopt wanneer het voor het eerst uitgegeven en bewaard wordt totdat het volwassen is.
Ontdek de jaarlijkse "couponrente" van een obligatie, dat wil zeggen de rentevoet, de nominale waarde en het aantal jaren dat het nodig heeft om van uw makelaar te groeien. Stel bijvoorbeeld dat een 20-jaarobligatie een nominale waarde van $ 1,000 heeft en een jaarlijkse couponrente van 5.5 procent.
Deel de jaarlijkse couponrente door het aantal rentebetalingen dat de obligatie per jaar maakt om de periodieke rentevoet te berekenen. Ga er in dit voorbeeld van uit dat de obligatie rente halfjaarlijks betaalt. Verdeel 5.5 procent, of 0.055, door 2 om 0.0275 te krijgen.
Vermenigvuldig de periodieke rentevoet met de nominale waarde van de obligatie om het dollarbedrag van elke rentebetaling te berekenen. In dit voorbeeld 0.0275 vermenigvuldigen met $ 1,000 om $ 27.50 te krijgen voor elke betaling.
Vermenigvuldig het aantal jaren dat de obligatie nodig heeft om te rijpen met het aantal betalingen dat het per jaar maakt om het totale aantal rentebetalingen te bepalen dat het over zijn leven maakt. In dit voorbeeld 20 vermenigvuldigen met 2 om totale 40-rentebetalingen te ontvangen.
Vermenigvuldig het totale aantal rentebetalingen met het bedrag van elke betaling om de totale contante rente te bepalen die gedurende de looptijd van de obligatie is betaald. Sluit het voorbeeld af en vermenigvuldig $ 27.50 door 40 om $ 1,100 te ontvangen van de totale rente die gedurende de looptijd van de obligatie is betaald. U ontvangt ook de terugbetaling van $ 1,000 van de nominale waarde wanneer deze vervalt.
Tip
- Als u een obligatie koopt nadat deze voor het eerst is uitgegeven of wordt verkocht voordat deze volwassen is, zal de totale rente die u ontvangt lager zijn dan het totale bedrag dat hij over zijn leven betaalt.
