Vragen voor de eerste vergadering van financiële planning moeten klanten laten nadenken over hun financiële doelen.
Veel jonge beleggers weten niet wat ze kunnen verwachten bij het boeken van eerste ontmoeting met een nieuwe financiële planner. Het eerste dat u moet weten, is dat een goede financiële planner gratis kennismakingsbijeenkomsten biedt en veel vragen stelt over uw doelen, ervaring en de huidige financiële situatie. Maak van de gelegenheid gebruik om uw eigen vragen te stellen om erachter te komen hoe het krijgen van een financiële planner u en uw gezin kan helpen om uw financiële doelen te bereiken.
Financiële doelstellingen
De belangrijkste vraag die een financiële planner aan nieuwe klanten stelt, is: "Wat zijn uw financiële doelen?" Wees voorbereid op het beantwoorden van vragen over kortetermijndoelen zoals het aflossen van schulden, doelen op middellange termijn, zoals het kopen van een nieuwe auto of een nieuw huis, en doelstellingen op langere termijn zoals pensionering. Vraag om werkbladen of brochures over financiële planning voor het bereiken van een aantal van deze doelen.
Inkomstenbronnen en kosten
De eerste vergadering voor financiële planning is meestal een bijeenkomst voor informatieverzameling waarbij klanten en planners elkaar leren kennen. Verwacht vragen over je huidige carrière en inkomen, toekomstige carrièredoelen en huidige en verwachte toekomstige uitgaven. Uw maandbudget toont een financieel planner uw prioriteiten en bestedingspatronen. Vraag wat er moet veranderen om schulden af te betalen en bespaar sneller. Het antwoord moet de strategieën en strategieën van de planner voor investeringen en schuldaflossing weergeven. Een zorgvuldige planner kan zeggen dat hij meer informatie over uw bezittingen en verplichtingen nodig heeft voordat hij u advies geeft.
Activa en passiva
Verzamel informatie over alle onroerend goed, beleggingen, verzekeringspolissen en andere activa die u en uw partner vóór u hadden het bijwonen van de financiële planningsvergadering. Omvat ook alle lening- en hypotheekdocumenten, met name studieleningen, autoleningen, kredietlijnen en creditcardafschriften. Een goede financiële planner bepaalt de beste manier om schulden snel af te lossen terwijl het totale bedrag aan betaalde rente wordt verlaagd. Test de kennis van uw financiële planner van de huidige rentetarieven en producten door te vragen om enkele snelle en eenvoudige tips en accounts voor het verminderen van interesses.
Vraag uw financiële planner
U moet de persoon vertrouwen die uw financiële planning afhandelt en vertrouwen heeft in zijn vermogen om u te adviseren. Vraag naar zijn kwalificaties en certificeringen voor financiële planning. Hoeveel jaar ervaring heeft hij? Welke effecten of beleggingsfondsen licenties heeft hij? Vraag ook naar zijn inkomen. Wordt u een jaarlijkse vergoeding in rekening gebracht? Wordt de planner gecompenseerd door beleggingsmaatschappijen voor de verkoop van bepaalde fondsen? Krijgt u een boete als u uw beleggingen elders overbrengt? Welke diensten levert de financiële planner precies, en hoe vaak? Stel deze vragen vooraf tijdens uw eerste financiële planningvergadering om onaangename verrassingen onderweg te voorkomen.
