Controleer de prestaties van het fonds online of via de krant.
Volgens het Investment Company Institute is er sinds mei 2012 bijna $ 12 biljoen geïnvesteerd in Amerikaanse beleggingsfondsen. de benadering van de moderne beleggingssector heeft bijgedragen tot de recente groei van beleggingsfondsen, maar beleggers trekken vooral naar hen vanwege hun veelzijdigheid. Beleggingsfondsen zijn gepoolde activa waarmee u met behulp van beleggingsprofessionals in verschillende sectoren en verschillende soorten aandelen en obligaties kunt beleggen. Deze fondsen hebben meerdere functies, zoals het besparen van tijd en geld en het nauwkeurig afstemmen van uw portefeuille om uw financiële doelstellingen te bereiken.
Management
Wanneer u in een beleggingsfonds belegt, ontvangt u professionele geldmanagers en hun onderzoeksteam. Spectaculair rendement is niet gegarandeerd, alleen omdat het fonds wordt beheerd door een professional, maar u weet dat uw geld wordt beheerd door een ervaren ploeg die de financiële markten begrijpt. Dit betekent dat u niet veel tijd hoeft te besteden aan het zelf onderzoeken van aandelen, zoals u zou doen als u zou beleggen in individuele aandelen. In plaats daarvan houden beheerders van beleggingsfondsen de financiële markten en de dagelijkse fluctuaties van verschillende sectoren bij.
Diversificatie
Wanneer u een beleggingsfonds koopt, hebt u de mogelijkheid om meerdere aandelen, obligaties of andere activa te kopen, afhankelijk over het type fonds dat het is. Deze gediversifieerde benadering minimaliseert het effect van prijsschommelingen in een enkel activum. Hoe meer vermogen u bezit, hoe lager het totale effect dat elk afzonderlijk actief op uw portefeuille heeft. Investeer in een gemeenschappelijk beleggingsfonds en u bent al meer gediversifieerd dan wanneer u een enkele aandelen zou hebben gekocht. Het kopen van meerdere fondsen, inclusief obligatie-, aandelen- en geldmarktfondsen, biedt een diversificatieniveau dat bijna onmogelijk te bereiken is door aandelen en obligaties één voor één te kopen.
Kosteneffectief
Wanneer u een fonds koopt, heeft u om een commissie te betalen, evenals een jaarlijkse managementvergoeding. De beheervergoeding kan variëren van minder dan 1 procent van uw totale investering tot meerdere procentpunten. De vergoeding wordt door het fonds in rekening gebracht voor het beheer van uw geld. Houd er echter rekening mee dat beleggingsfondsen meerdere activa bezitten. Al deze activa afzonderlijk aanschaffen om een vergelijkbaar diversificatieniveau te bereiken, kan resulteren in een nog duurdere provisierekening. Met beleggingsfondsen kunt u uw portefeuille afstemmen op beleggingsdoelstellingen door verschillende soorten fondsen te kopen. Beleggingsfondsen variëren van conservatief en laag risico tot exotisch en risicovol. Obligaties en geldmarktfondsen hebben doorgaans een laag risico en bieden stabiele maar relatief lage rendementen. Fondsen die beleggen in binnen- en buitenlandse aandelen zijn riskanter dan obligatiefondsen, maar bieden op lange termijn meestal een hoger rendement.
