Zelfs als de testament zegt dat je erven, kun je nee zeggen.
Zelfs de beste estate planners zijn niet paranormaal. Wanneer u geld of eigendom erven, is uw financiële leven misschien niet wat de overledene bij het schrijven van het testament verwachtte. Misschien heeft je broertje meer nodig. Misschien kunt u geen onroerende voorheffing betalen als u het huis erven. U kunt wettelijk een deel of al uw erfenis opgeven. Hoewel generalisaties kunnen worden gemaakt over het algehele proces, moet u uw lokale wetgeving kennen, omdat de wetten per staat verschillen.
Bestudeer de voorwaarden van de wil en de waarde van wat u erven. Ontdek wie de eigenschap erft als u dit verwerpt. Zodra u eigendommen verwerpt, is er geen manier om van gedachten te veranderen en het eigendom terug te krijgen, dus wees duidelijk wat u opgeeft voordat u verder gaat.
Schrijf een brief aan de executeur, trustee of beheerder van het landgoed. De brief moet aangeven wie jou de erfenis heeft nagelaten. De brief moet ook duidelijk vermelden dat u uw erfenis wilt afwijzen - of, als u van plan bent een gedeeltelijke afstandsverklaring af te leggen, moet de brief precies aangeven welke delen van het legaat u opgeeft. Zorg ervoor dat u de brief ondertekent.
Verzend de brief naar de uitvoerder, beheerder of beheerder binnen de tijd die is opgegeven in de staatswet. In Californië moet u bijvoorbeeld uw erfenis verwerpen binnen negen maanden na de datum waarop de persoon is overleden, of binnen negen maanden na een andere gebeurtenis waardoor u de legaat hebt geërfd.
Volg alle instructies of verstrek extra papierwerk dat de executeur, curator of beheerder vraagt u om te voltooien.
Tips
- Als u afstand doet van onroerend goed, moet u mogelijk de disclaimer notariëren en registreren in de provincie waar het onroerend goed zich bevindt. Wederom, maak uzelf vertrouwd met uw lokale wetten.
- U kunt een deel van uw erfenis verwerpen, maar alleen als het iets is dat u kunt scheiden van de overblijvende legaat. Als je bijvoorbeeld een schilderij van Van Gogh erven, kun je de helft ervan niet verwerpen.
- Als je eenmaal een erfenis verwerpt, is het juridisch alsof je het nooit hebt gehad. Als je het hebt geërfd en vervolgens hebt weggegeven, moet je misschien schenkbelasting betalen.
Waarschuwingen
- Wanneer je onroerend goed opgeeft, krijg je geen zeggenschap over wie er in jouw huis erft. Als je wilt bepalen wie de erfenis krijgt, moet je het accepteren en het aan die persoon geven. Als u het eigendom opgeeft en de overledene geen erfgenaam van de back-up heeft genoemd, past het gerecht de staatswet toe om te beslissen wie er wordt geërfd.
- U kunt het eigendom niet opgeven als u er financieel voordeel van heeft. De IRS wees de disclaimer van een weduwe af omdat ze een deel van de nalatenschap had gebruikt om haar rekeningen te betalen, ook al betaalde ze uiteindelijk de nalatenschap terug. Het opgeven van een erfenis in ruil voor een terugslag van de volgende erfgenaam in de rij is ook onaanvaardbaar.
