Het grote doel is om uw koerswinsten vast te houden.
Heb jij even geluk! De beurskoers van uw aandeel is gestegen. Wat nu? Er zijn veel manieren om de papierwinsten die uw aandelen hebben opgedaan te vergrendelen. Deze winsten kunnen worden vastgelegd door een "beschermende put" te kopen, een "kosteloze halsband" te creëren, een "stoporder achterstand" in te voeren of uw aandelen te verkopen. Deze strategieën hebben verschillende out-of-pocket kosten, belastinggevolgen en beperkingen voor toekomstige winsten.
Bepaal hoeveel opwaartse u wenst te behouden. Wanneer u een gewaardeerde voorraad houdt, kunt u zien dat de prijs blijft stijgen. Als u wilt uitbetalen in plaats van deel te nemen aan een verdere prijsstijging, dan is het verkopen van de aandelen geschikt voor u. U kunt uw aandelen verkopen via een kortingsmakelaar of door contact op te nemen met de transferagent van het aandeel die op de investeerderswebpagina van het bedrijf staat. Als u wilt dat u blijft profiteren van opwaartse voordelen terwijl u het nadeel beperkt, kunt u een beschermende put kopen, een kosteloze halsband maken of een trailing stoporder invoeren.
Overweeg uw belastingstrategie. Vergrendeling van winsten buiten een fiscaal aantrekkelijke rekening zal een belastbaar inkomen genereren. Als u uw aandelen minder dan een jaar in bezit hebt gehouden, worden die voordelen belast tegen uw hoogste persoonlijke belastingtarief. Sommige beleggers vermijden om hun winstaandelen te verkopen tot nadat ze ze een jaar lang hebben gehouden om in aanmerking te komen voor vermogenswinstbelasting op lange termijn. Andere beleggers willen ook het betalen van lange termijn meerwaarden uitstellen. Winsten kunnen worden beschermd door een verkoopdatum naar de toekomst te vertragen door putten in uw voorraad te kopen, een kosteloze halsband te bouwen of zelfs door een stoporder in te voeren
Bepaal hoeveel u uit eigen zak wilt betalen om uw winst op te vangen. Het verkopen van uw aandelen met behulp van een limietorder bij een makelaar of een transferagent kost een kleine vergoeding. Het kopen van een put op je voorraad zal veel duurder zijn. Als u wilt voorkomen dat u uit uw zak betaalt voor een beschermende put, kunt u vaak een kosteloze halsband maken als een alternatieve strategie. Deze positie wordt gecreëerd door het kopen en verkopen van een oproep. Het is kostenloos wanneer u een gesprek kiest en een put met dezelfde prijzen, zodat de verkoop van het gesprek betaalt voor de aankoop van de put. Als u een nalopende stoporder invoert tegen een prijs die onder de marktprijs van uw aandeel ligt, kunt u een bescherming bieden die vergelijkbaar is met een put met lagere kosten.
Tip
- Om een nalopende stopvolgorde te gebruiken voor het vergrendelen van winsten, voert u deze in als een "goed tot geannuleerd" (GTC) bestelling.
waarschuwingen
- Het kopen van een put of het aanleggen van een halsband moet worden gedaan om te voorkomen dat het behandeld wordt als een constructieve verkoop volgens de richtlijnen van de Internal Revenue Service. Raadpleeg een belastingprofessional.
- Trailing stop orders zijn niet zo veilig als puts of een sell market order. Als de aandelenprijs onder de bestelprijs springt, wordt de verkoop gedaan voor minder dan de prijs die u hebt opgegeven. Om nalopende bestellingen perfect te laten werken, moet de prijs door de prijs gaan die in de bestelling is gespecificeerd.
